Centralisez des données hétérogènes pour vos contrôles KYC/AML et le suivi RBE. Référentiel auditable, scoring et workflows, adapté aux exigences Bâle III/IV et Solvabilité II.
Dans un contexte de renforcement continu des exigences réglementaires, les établissements financiers et assurantiels doivent maîtriser des volumes croissants de données issues de sources hétérogènes.
Synapse Data Hub permet d’agréger, de fiabiliser et d’exploiter les données nécessaires aux dispositifs KYC / AML, à la connaissance client et tiers, ainsi qu’au respect des cadres prudentiels Bâle III, Bâle IV et Solvabilité II.
Fonctionnalités clés
Requête unitaire & scripts métier.
Interrogation à la demande d’une contrepartie, avec scripts métier paramétrables pour orchestrer la collecte (sélection des sources, croisement, enrichissement, contrôles) selon le contexte. Cette orchestration vise à optimiser la qualité et rationaliser le coût de la donnée — certains clients indiquent une économie de l’ordre de 30% sur leurs coûts data.
Traitements en masse (batch) et rationalisation des coûts de data.
Exécution de contrôles et mises à jour en masse sur des portefeuilles complets (gestion des volumes) tout en optimisant les volumes traités pour rationaliser vos coûts data.
Monitoring des contreparties et de la collecte
Coordination de la collecte et la surveillance des données des contreparties afin de détecter les changements, déclencher des alertes configurables et historiser les informations nécessaires aux revues KYC, tout en optimisant la qualité et le coût des données exploitées.
Génération d’un dossier de conformité
Dossier consolidé (données, sources, horodatage, résultats de contrôles) prêt pour audit.
Centralisation et agrégation de données hétérogènes
Synapse Data Hub centralise des données provenant de sources multiples, internes et externes, afin de constituer un référentiel unique pour votre conformité.
La plateforme agrège notamment :
- les données légales et administratives des entreprises et organisations,
- les informations relatives aux bénéficiaires effectifs (RBE),
- les données financières et bilancielles,
- scores de défaillances, comportement de paiement,
- les données issues des systèmes internes (CRM, core banking, outils risques),
- les référentiels réglementaires et autres sources externes.
Cette approche élimine les silos d’information, améliore la qualité des données (fiables et à jour) et offre une vision consolidée indispensable à la gestion des risques et à la conformité réglementaire.
Socle de données pour les dispositifs KYC et AML
Synapse Data Hub fournit les fondations nécessaires à la structuration et à la standardisation des processus KYC et AML.
La plaeforme permet :
- la centralisation des informations clients et tiers,
- la collecte et l’historisation des justificatifs,
- la mise en place de workflows d’entrée en relation et de revues périodiques,
- le paramétrage de règles
Elle renforce ainsi la fiabilité de la connaissance client et facilite la démonstration de l’effectivité des contrôles lors des inspections réglementaires.
Maîtrise des bénéficiaires effectifs (RBE)
L’identification et le suivi des bénéficiaires effectifs sont au cœur des dispositifs de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
Synapse Data Hub facilite :
- la consolidation des données actionnariales et de contrôle,
- l’historisation des structures de détention,
- monitoring de données, alertes, mises à jour, revues périodiques KYC,
- la traçabilité des analyses (piste d’audit, justification, horodatage).
Cette maîtrise des données RBE garantit une vision claire et documentée des chaînes de contrôle, essentielle en cas de contrôle réglementaire.
Répondre aux exigences Bâle III, Bâle IV et Solvabilité II
Les cadres prudentiels (Bâle III et sa finalisation, souvent appelée “Bâle IV”) et Solvabilité II imposent aux établissements un renforcement de la gouvernance des risques et des processus de contrôle, avec des attentes accrues sur la qualité et la traçabilité des données (notamment via BCBS 239 pour le secteur bancaire).
Synapse Data Hub contribue à ces exigences en mettant à disposition :
- un référentiel de données fiable, documenté et auditable,
- une traçabilité de bout en bout : sources consultées, données collectées, horodatage, historisation et preuves associées,
- un socle d’information commun pour alimenter vos analyses de risques et votre reporting réglementaire au sein de vos outils internes,
- une capacité à documenter et justifier les informations utilisées dans vos contrôles (piste d’audit).
Pour renforcer la solidité financière des établissements, Synapse Data Hub donne accès aux sources clés nécessaires à la gestion du risque de crédit : données financières et de solvabilité (Banque de France, Intuiz, Ellisphere, CrediSafe, etc.), ainsi que des données utiles à la lutte contre la fraude. Les informations collectées sont ensuite injectées dans vos processus et applications de risque, qui réalisent les calculs et décisions selon vos règles.
Une plateforme socle pour le dispositif Risk & Compliance
Synapse Data Hub est une plateforme transverse qui permet de collecter, consolider et restituer le bon ensemble de données pour chaque processus de conformité et de risque. Via son portail et son API, vous interrogez les sources pertinentes, constituez un dossier de données conforme et traçable (sources, horodatage, historique), puis injectez ces informations dans vos processus et outils internes (KYC, crédit, risques, reporting) afin d’alimenter vos contrôles et décisions.
Synapse Data Hub peut ainsi servir de socle data pour :
- KYC / AML et conformité client (entrée en relation, revues périodiques),
- Connaissance et suivi des contreparties (monitoring, mises à jour),
- Évaluation de la solvabilité en alimentant vos dispositifs de scoring et d’analyse (notamment pour les captives automobiles),
- Cartographie et pilotage des risques,
- Reporting réglementaire et pilotage interne.
Elle constitue le socle data sur lequel peuvent s’appuyer des applications métiers spécialisées, dédiée à l’évaluation et au pilotage du risque tiers. ou d’autres solutions orientées scoring, analyse de solvabilité et aide à la décision.
Comment ça marche ?
01 - Vous lancez une requête dans Synapse Data Hub
Recherche unitaire ou en masse, sur l’ensemble des sources de données configurées.
02 - Synapse agrège et normalise l’information
Les données sont consolidées, dédoublonnées et mises en cohérence selon vos règles.
03 - Le résultat est restitué et archivé dans le portail
Génération d’un dossier complet (données + sources + horodatage), consultable et exportable.
04 - Vous intégrez dans vos outils métiers
Mise à disposition via API/export vers vos systèmes (CRM, core banking, risques, GED).
Connecteurs et référentiels réglementaires
IBAN frauduleux – Loi Labaronne / FNC-RF (Banque de France)
Pour renforcer la prévention de la fraude, Synapse Data Hub permet d’exploiter les informations relatives aux IBAN frauduleux et de se connecter au fichier centralisé de la Banque de France (FNC-RF). Les équipes disposent ainsi d’un point d’accès unique pour vérifier et documenter les contrôles au moment de l’entrée en relation ou lors d’opérations sensibles, avec une traçabilité exploitable en interne et en audit.
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Intégration DocVerif (crédit, paiement, assurance)
Synapse Data Hub facilite l’intégration de DOCVERIF pour les établissements de crédit, de paiement et les sociétés d’assurance, afin de fiabiliser les contrôles d’identité et la qualité des informations collectées. Les données issues de DOCVERIF peuvent être centralisées, horodatées et archivées dans un dossier, puis injectées dans vos processus KYC/LCB-FT et vos outils internes via API.
En savoir plus
Connaître les associations dès l’entrée en relation
La connaissance d’une association dès l’entrée en relation est à la fois une exigence réglementaire et un enjeu de maîtrise des risques. Synapse Data Hub permet de collecter et structurer les informations clés (identité de la structure, responsables, éléments justificatifs), d’en assurer la cohérence et la traçabilité, puis d’alimenter vos parcours d’onboarding et de suivi au sein de vos outils métiers.
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Dernier venu dans la gamme Synapse,
Synapse Compliance Manager (SCM) évalue vos tiers à 360°
Automatisation des contrôles, évaluation continue des tiers
Collecte de documents,questionnaires et relances, alerte de péremption des documents
Scoring du risque de défaillance, analyse des bilans
Scoring de maturité, collecte de documents et questionnaires
Prêt à fiabiliser vos données ?
- Données fiables et à jour : Accédez à une information consolidée, contrôlée et rafraîchie selon vos règles.
- Réduction des coûts data : Rationalisez les demandes et limitez les traitements manuels grâce à une source unique.
- Intégration simple via API : Injectez les données et résultats de contrôles directement dans vos outils métiers.
- Collecte et archivage sécurisés : Conservez une traçabilité complète : sources, horodatage, historique et preuves.
- Pilotage par des statistiques métier : Suivez l’activité, la qualité de la donnée et l’avancement des contrôles via des indicateurs.
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